經(jīng)濟(jì)觀察報(bào) 記者 洪小棠 人工智能（AI）+投顧又有新動作。

4月8日，盈米基金發(fā)布業(yè)內(nèi)首個財(cái)富管理“MCP Server”，將基金等相關(guān)數(shù)據(jù)和服務(wù)通過標(biāo)準(zhǔn)化的MCP協(xié)議進(jìn)行全新封裝，打通AI大模型獲取金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)與服務(wù)的橋梁，為后續(xù)在DeepSeek、豆包、通義千問等AI大模型的基礎(chǔ)上構(gòu)建專業(yè)、可靠的金融領(lǐng)域垂直AI應(yīng)用奠定基礎(chǔ)。

盈米基金這一動作，標(biāo)志著財(cái)富管理行業(yè)與AI大模型的深度融合進(jìn)入了新階段。

什么是MCP Server？

MCP全稱為模型上下文協(xié)議，是Anthropic公司開發(fā)的開源協(xié)議，將大型語言模型與應(yīng)用和數(shù)據(jù)源的交互方式標(biāo)準(zhǔn)化，能讓AI大模型以標(biāo)準(zhǔn)化方式訪問各種數(shù)據(jù)源和工具，實(shí)現(xiàn)AI與各種數(shù)據(jù)與功能之間的聯(lián)通。

就技術(shù)實(shí)施而言，MCP能顯著優(yōu)化系統(tǒng)的集成流程和提升開發(fā)效率。此前的傳統(tǒng)開發(fā)需要處理繁瑣的代碼編寫和API（應(yīng)用程序接口）調(diào)用，就單個協(xié)議適配通常需要數(shù)十分鐘至數(shù)小時(shí)的時(shí)間，且需為不同平臺反復(fù)適配。MCP則采用標(biāo)準(zhǔn)化配置方式，將系統(tǒng)的對接耗時(shí)縮短至5～10分鐘，開發(fā)效率提升達(dá)80%至90%。

盈米基金副總裁、且慢業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人林杰才解釋稱，要更好地理解財(cái)富管理領(lǐng)域的MCP，可以把自己想象成為一個AI，突然接到任務(wù)，需要幫人類分析一只基金產(chǎn)品，這時(shí)候并沒有關(guān)于該基金產(chǎn)品最新的和歷史的數(shù)據(jù)，也并不知道用什么方式做基金分析最專業(yè)。這種情況下AI只能通過過往的歷史訓(xùn)練數(shù)據(jù)或者聯(lián)網(wǎng)搜索相關(guān)信息，但因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)信息來源非常復(fù)雜，并不能確保數(shù)據(jù)的時(shí)效與準(zhǔn)確性，所以最后只能綜合各種來源給客戶拼湊一個分析結(jié)果，并且下次再次接到該任務(wù)的時(shí)候，又通過拼湊其他不同來源的數(shù)據(jù)和方法給出另外一個結(jié)論，甚至兩次結(jié)論的數(shù)據(jù)可能都不一樣。這是當(dāng)前AI大模型在解決各種垂直領(lǐng)域問題面臨的最大挑戰(zhàn)。

借助盈米基金提供的MCP Server，可以實(shí)現(xiàn)Server與大模型之間的標(biāo)準(zhǔn)通信，當(dāng)再次接到這個任務(wù)的時(shí)候，就可以通過這套協(xié)議發(fā)送請求：“我需要基金產(chǎn)品的數(shù)據(jù)，以及分析一個基金的專業(yè)框架，誰能幫我？”擅長該領(lǐng)域的盈米MCP Server用同樣的協(xié)議回復(fù)：“我這里有XX數(shù)據(jù)和一份專業(yè)的基金分析工具，已發(fā)送給你”。如此一來，通過通用大模型與專業(yè)領(lǐng)域的MCP之間的協(xié)同合作，就可以為用戶提供各個專業(yè)領(lǐng)域的高質(zhì)量AI服務(wù)。

不過，當(dāng)記者問及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確度能夠提升的比例時(shí)，盈米基金一位相關(guān)人士表示，因?yàn)檫€在內(nèi)測，目前還沒有做量化。其表示，MCP Server賦能各種大模型，靠大模型調(diào)用工具的能力，在成功調(diào)用了插件工具的情況下，相關(guān)金融數(shù)據(jù)、基金產(chǎn)品信息是可以做到準(zhǔn)確的。

“五大能力”

據(jù)記者了解，盈米MCP Server采用多層架構(gòu)設(shè)計(jì)，通過對基金投顧核心能力進(jìn)行“再資產(chǎn)化”處理，將專業(yè)金融能力轉(zhuǎn)化為可被AI高效調(diào)用的標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，從而實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)、內(nèi)容、投研投顧能力與AI的整合。

談及安全性方面，盈米基金透露，MCP Server采用企業(yè)級加密通信協(xié)議，建立了嚴(yán)格的權(quán)限認(rèn)證和授權(quán)管理機(jī)制，保證敏感財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的安全傳輸與存儲。此外，該系統(tǒng)支持多層級訪問控制，不同用戶只能訪問被授權(quán)的特定數(shù)據(jù)和功能，可保障財(cái)富管理數(shù)據(jù)的保密性和完整性。

除了架構(gòu)能力和安全性能，盈米MCP Server還整合了包括基金數(shù)據(jù)Server、投顧內(nèi)容Server、投研能力Server、投顧能力Server、通用能力Server等五類能力。

據(jù)介紹，基金數(shù)據(jù)Server整合了多元化財(cái)富管理數(shù)據(jù)資源，為金融模型提供底層數(shù)據(jù)支撐；投顧內(nèi)容Server則涵蓋盈米研究院的市場分析觀點(diǎn)，及盈米且慢平臺的客戶陪伴和投教內(nèi)容；工具整合方面，盈米MCP Server提供了包括各類資產(chǎn)研究、產(chǎn)品對比分析與測算等投研內(nèi)容，以及資金規(guī)劃與資產(chǎn)配置引擎、持倉診斷與優(yōu)化模型等投顧功能；此外，通用能力Server則能提供諸如可視化的圖表制作能力以及事件提醒功能。

盈米基金透露，目前盈米MCP Server已成為盈米基金內(nèi)部AI應(yīng)用的核心基礎(chǔ)設(shè)施，且與豆包等大模型平臺進(jìn)行了技術(shù)對接，后續(xù)還將整合基于基金銷售和基金投顧牌照相關(guān)的基金交易和組合管理等功能。

現(xiàn)階段，盈米MCP Server僅對機(jī)構(gòu)客戶和投資顧問開放試用申請。未來，隨著支持MCP協(xié)議的專業(yè)AI應(yīng)用不斷豐富，該平臺將進(jìn)一步向個人用戶開放。